대구 한 새마을금고 임직원들이 대포통장을 개설해 범죄조직에 유통한 경로. 사진 대구지검

대포통장 유통조직과 공모해 4년간 유령법인 명의로 통장을 유통하고 거액의 대가를 받은 새마을금고 임직원들이 적발됐다.

대구지검 강력범죄수사부(부장검사 소창범)는 새마을금고 임직원들이 대포통장 유통조직과 공모해 4년간 유령법인 명의로 통장을 유통한 혐의(전자금융거래법 위반)로 새마을금고 임직원 3명 등 총 7명을 적발, 이 중 5명을 구속기소하고 2명을 불구속 기소했다고 23일 밝혔다.

검찰에 따르면 대구 달서구 한 새마을금고 전무인 A씨(51)와 상무 B씨(46), 부장 C씨(44) 등 임직원은 2021년 4월부터 지난해 12월까지 대포통장 유통책 D씨(46)와 E씨(44)에게 유령법인 명의의 계좌 126개를 개설해줬다. D씨와 E씨는 매달 200만~250만원을 받는 조건으로 이 계좌를 불법 도박사이트 운영조직에 유통했다.

대포통장 개설을 해준 대가로 A씨는 2021년 4월부터 지난해 11월까지 41차례에 걸쳐 유흥주점 접대 등 총 7850만원 상당의 금품·향응을 받았다. B씨와 C씨는 대포통장 유통조직에게 2023년 6월부터 지난해 5월까지 11회에 걸쳐 총 3억8400만원을 이자 없이 빌렸다.

대구 수성구 대구지검 청사 전경. 김정석 기자

또 새마을금고 임직원은 불법 유통한 계좌가 보이스피싱 신고로 지급정지되면 대포통장 유통책에게 신고자의 금융거래정보를 누설하기도 했다. D씨와 E씨는 이 정보를 이용해 신고자에게 연락, 신고를 취하시키는 수법으로 지급정지를 해제하고 대포통장을 계속 유통했다. 이 계좌가 보이스피싱 등 범죄에 사용되는 대포통장 같다고 신고하면 거래가 정지됐다. 하지만 연락처를 알아낸 다음 신고자를 회유 또는 협박해 신고를 취하하도록 했다고 검찰은 설명했다.

게다가 A씨는 검찰에서 새마을금고에 집행한 계좌영장 등 수사정보를 대포통장 유통조직에 유출, 조직원이 수사에 대비하거나 도주할 수 있게 도와준 것으로 드러났다.

이들의 범행이 4년 넘게 적발되지 않았던 것은 치밀한 수법 때문이었다. 대포통장 유통조직은 유령법인을 설립한 다음 법인당 1개의 계좌만 개설하고 신고가 접수되면 신속히 취하시키는 방법으로 범행을 은폐했다.

하지만 대포통장 유통조직 사이에 내분이 일어나 누군가 익명으로 검찰에 제보하면서 꼬리가 잡혔다. 검찰은 참고인 조사 등을 통해 대규모 대포통장 유통에 관한 단서를 포착한 다음 120건 이상의 관련 사건 기록 검토, 계좌추적, 압수수색, 소환조사 등을 통해 범행을 밝혀냈다.

그래픽=신재민 기자 xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx

검찰은 이들이 유통한 대포통장 126개를 지급정지해 대포통장을 사용한 불법 도박사이트 등의 범죄수익 취득을 차단하는 한편 법원에 추징보전 명령을 청구해 약 30억원에 달하는 범죄수익을 환수할 방침이다.

대구지검 관계자는 “이 사건은 금융회사 임직원이 조직적으로 대포통장 유통에 가담해 금융회사를 ‘대포통장 공장’으로 이용한 사실을 적발한 첫 사례”라며 “앞으로도 은밀히 이뤄지는 대포통장 유통범죄를 적발하고 범죄수익을 철저히 환수하는 등 대포통장 유통 범죄에 엄정 대응하겠다"라고 말했다.

한편 대포통장 유통 방지를 위해 계좌 개설 절차가 강화됐지만, 여전히 농협·새마을금고·신협·수협 등 상호금융권을 중심으로 대포통장이 다수 개설되고 있다. 지난해 상호금융권을 통한 보이스피싱 피해액은 1166억원으로 전체 피해액의 31.5%를 차지했다.